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详细内容

物流金融与供应链金融的区别

一、相关概念

物流金融:

1。定义。物流金融是指在物流业的经营过程中,通过各种金融产品的应用和开发,对物流领域的货币资金流动进行有效的组织和调整。这些资金流动包括存款、贷款、投资、信托、租赁、抵押贷款、折扣、保险、证券发行和物流过程中的交易,以及金融机构处理的涉及物流行业的各种中介业务。

2。经营主体。从定义上看,物流金融主要涉及三个主体:物流企业、金融机构和贷款企业(客户)。贷款企业是融资服务的需求者,物流企业和金融机构为贷款企业提供融资服务,在物流管理活动中相互配合、相互受益。

三。操作模式。根据金融机构参与程度的不同,物流金融的运作模式可分为资本流动模式、资产流动模式和综合模式。其中,资本流通模式是金融机构直接参与物流活动的流通模式,包括四种典型的模式:仓单质押模式、信贷融资模式、买方信贷模式和预付款贷款模式;资产流通模式是金融机构的流通模式。间接参与物流活动,有两种流通模式:替代采购模式和信用证担保模式;综合模式;形式是资本与资产流通模式的结合。

供应链财务:

1。定义。供应链金融是商业银行(银行级)信贷业务的专业领域,也是企业特别是中小企业(企业方)的融资渠道。向客户(核心企业)提供融资及其他结算、金融服务的银行,及时向其供应商提供贷款,或向其分销商提供预付款及生存融资服务。(简而言之,银行将核心企业与上下游企业连接起来,提供灵活的金融产品和服务,是一种融资方式。)

供应链金融是为供应链中一个或多个企业的融资需求提供服务。它的出现避免了资金短缺导致的供应链断裂。在具体的融资过程中,物流企业协助金融机构完成整个供应链的融资,参与程度随供应链财务模型的不同而不同。因为面对整个供应链企业,金融机构很容易掌握资金的流动和使用。

2。经营主体。供应链金融主要涉及三大经营主体:金融机构、核心企业和上下游企业。核心企业和上下游企业是融资服务的需求者,金融机构是融资服务的提供者。物流企业仅作为金融机构的代理或服务提供者,为贷款企业提供仓储、配送、监管等业务。

三。操作模式。从风险控制体系的差异和解决问题的面向维度来看,供应链金融的运作模式可分为库存融资、预收融资和应收账款融资。采用的标准范例是“1+n”。也就是说,核心企业“1”带动上下游中小企业“n”开展融资活动,“+”代表上下游中小企业之间的利益和风险。回答。

二、特点

物流金融:

标准化:物流企业不仅按照国家标准和约定的标准对所有物流产品的质量和包装标准进行验收和监督,而且所有动产质押物都由第三方物流企业按照统一规范的质押程序进行监督,以保证识别动产质押时银行和受托人自己监督的违规行为,确保质押。有效性。

信息化:在物流企业物流信息管理的帮助下,对所有承诺进行监督。从总部到分公司、分公司的业务经理可以通过物流企业的信息管理系统随时查看质押品的种类、数量和价值,实时获取质押品情况。



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